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A Tether pode congelar USDT. O que isso muda para quem perdeu dinheiro

O botão existe, está escrito no contrato do USDT e só a Tether aperta. Quem pede, em regra, é autoridade, não a vítima. Congelado, o dinheiro para, mas não volta sozinho. E tudo depende de ele ainda estar lá.

Robert F.
A Tether pode congelar USDT. O que isso muda para quem perdeu dinheiro
Ouvir a matéria· voz sintética11:22

Leitura por voz gerada. O texto é escrito e revisado por gente.

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Quem perde dinheiro em golpe com criptomoeda ouve, cedo ou tarde, que "a Tether congela carteiras". É verdade, e está escrito em código. O que quase nunca vem junto é o resto da frase: quem pode pedir, o que acontece com o saldo congelado e por que o congelamento só alcança o que ainda não saiu do lugar.

Esta análise parte do próprio contrato do USDT, dos textos da Tether e de registros públicos. O que é versão de uma parte está dito como versão. As citações de textos em inglês estão em tradução nossa, salvo quando mantidas no original.

O botão está no contrato

O USDT não é como o bitcoin. Ele é emitido por uma empresa, a Tether, por meio de um contrato inteligente que tem dono. No código publicado e verificado do contrato na rede Ethereum há um bloco chamado BlackList, com três funções: addBlackList, que põe um endereço na lista de bloqueio; removeBlackList, que tira; e destroyBlackFunds, que zera o saldo de um endereço já listado. As três só podem ser chamadas pelo dono do contrato. O contrato do USDT na rede TRON expõe as mesmas funções.

Cada uso fica gravado na blockchain como evento público, com data: AddedBlackList, RemovedBlackList, DestroyedBlackFunds. E qualquer pessoa pode perguntar ao contrato se um endereço está na lista, pela função de leitura isBlackListed. Congelamento de USDT, portanto, não é boato nem favor: é um estado que se confere.

O bloqueio é só de saída

O detalhe que quase ninguém conta está em duas linhas do código. A função de transferência recusa a operação quando quem envia está na lista. Não há checagem equivalente para quem recebe. Na prática, um endereço congelado não consegue mais mandar USDT, mas continua recebendo, e tudo o que entra fica preso junto.

Três consequências:

  • Mandar USDT para um endereço congelado é perder o acesso ao valor. Vale para quem manda por engano e para quem é convencido a "completar" um pagamento.
  • O congelamento é do USDT, não da carteira inteira. Outros ativos no mesmo endereço, como TRX ou ether, seguem outra regra, porque são outros contratos ou a moeda nativa da rede.
  • É por rede. O contrato do Ethereum e o da TRON são separados, cada um com a sua lista. Estar bloqueado em uma rede não diz nada sobre a outra.

Esta análise leu o contrato do USDT. Outras moedas emitidas por empresas podem ter mecanismo parecido, mas não foram examinadas aqui. Bitcoin e ether não têm emissor, e nada disso existe neles.

Quem aperta, e a pedido de quem

Só a Tether altera a lista. A pergunta útil é o que a leva a fazer isso, e a resposta tem três partes.

Pedido de autoridade. A política de pedidos de autoridades da Tether, no ar com data de 2018, diz que, como parte de uma investigação, a polícia pode querer o congelamento de um endereço, e que esses pedidos "should be accompanied by appropriate legal process", isto é, devem vir acompanhados de processo legal apropriado. A mesma página admite que isso "varia de lugar para lugar" e inclui até pedidos de cooperação voluntária. O canal é para autoridade. A página não descreve nenhum caminho para a vítima pedir diretamente.

Sanção. Desde 1º de dezembro de 2023, a Tether congela por conta própria os endereços que entram na lista de sanções do Tesouro dos Estados Unidos, a lista SDN da OFAC. A OFAC publica endereços de criptomoeda como identificadores de pessoas sancionadas e avisa que a relação "provavelmente não é exaustiva".

Iniciativa própria. Em novembro de 2023, a empresa anunciou ter congelado "proativa e voluntariamente" cerca de 225 milhões de USDT ligados a uma rede que aplicava, a partir do Sudeste Asiático, golpes de falso relacionamento seguidos de falso investimento. Pelo relato da empresa, a investigação foi feita com uma corretora e levada às autoridades americanas, e só então veio um pedido de congelamento do Serviço Secreto, ao lado do bloqueio voluntário. Os termos de serviço em vigor reservam à Tether o direito de congelar "a seu único e absoluto critério" diante de uso proibido.

O congelamento, então, é um ato da emissora. Costuma vir a pedido de autoridade, mas não é sentença nem depende sempre de ordem judicial.

Sobre a escala, só existem os números da própria empresa, sem método publicado. Em comunicado de 23 de abril de 2026, a Tether falava em mais de US$ 4,4 bilhões congelados e mais de 2.300 casos, com 340 agências de 65 países. Em 11 de setembro de 2026, em mais de US$ 5 bilhões e 2.800 casos, em 67 países. São totais acumulados e autodeclarados.

No Brasil: a polícia e o juiz

Há registro público de dois caminhos.

O primeiro é o policial. A Tether mantém, com a rede TRON e a empresa de análise TRM Labs, uma unidade chamada T3 FCU. No balanço do primeiro ano, de 31 de outubro de 2025, a unidade contava US$ 300 milhões congelados em 23 jurisdições, um universo diferente e bem menor que o total da Tether. O Brasil aparece ali com mais de US$ 13 milhões, em sete casos. O mesmo texto afirma que a Polícia Federal reconheceu formalmente a ajuda da unidade na Operação Lusocoin, investigação de lavagem de dinheiro e evasão de divisas com criptoativos, que teria incluído 4,3 milhões de USDT. São duas cifras distintas, e as duas são a versão da Tether: a nota da PF sobre a operação estava inacessível no portal do governo quando este texto foi fechado. A Lusocoin é caso de lavagem, não de golpe contra pessoa física. Ela mostra que o canal entre a polícia brasileira e a emissora existe.

O segundo é o judicial. Segundo a imprensa especializada, o Tribunal de Justiça de São Paulo determinou em maio de 2026, por unanimidade e reformando a primeira instância, que a Tether congelasse USDT ligados a um golpe de falso pool de mineração. A vítima teria perdido mais de US$ 42 mil, e um relatório de rastreamento levou os fundos, na rede TRON, até cinco endereços. Não localizamos o acórdão, e as reportagens não trazem o número do processo. Por isso a decisão entra aqui como relato de imprensa, não como texto lido.

Nos dois caminhos, quem pede é uma autoridade. O papel da vítima é chegar a ela com o que torna o pedido possível.

O que o congelamento não é

Não é devolução. A função destroyBlackFunds zera o saldo do endereço bloqueado e reduz a oferta total de USDT. É uma queima. O contrato tem também uma função de emissão, issue, igualmente restrita ao dono. Se o valor queimado é emitido de novo, e a favor de quem, é decisão tomada fora do código, caso a caso. Em agosto de 2024, a empresa relatou ter congelado carteiras a pedido do FBI, o que levou à apreensão de quase US$ 5 milhões em USDT tirados de vítimas de golpe de falso investimento. O comunicado fala em apreensão e perdimento. Não diz quanto voltou a cada vítima.

Só alcança o que ainda está lá. O bloqueio pega o saldo de USDT que estiver no endereço no momento em que a Tether o inclui na lista. Se o valor já foi transferido ou trocado por outro ativo, não há o que congelar ali. O rastro continua público, porque blockchain não é anonimato, mas o congelamento passa a depender de alcançar o endereço seguinte.

Não é infalível nem incontestável. No comunicado de 2023, a própria Tether previa descongelar carteiras legítimas que tivessem sido atingidas. E corre em Nova York, desde 31 de agosto de 2026, uma ação contra a empresa (Rukthammachalern v. Tether Holdings) em que os autores alegam, segundo a imprensa, que tiveram fundos congelados sem ordem judicial. É alegação de uma parte, sem decisão.

Não se compra. Como só a Tether altera a lista, ninguém "descongela" nem "libera" USDT mediante taxa. Quem promete isso a uma vítima está aplicando o segundo golpe.

O que fazer com o hash na mão

O que a autoridade precisa para pedir um congelamento começa pelo que a vítima tem: o hash da transação, que identifica o envio, e os endereços de origem e destino. Guarde o hash, registre ocorrência e leve esses dados. Não envie mais nada para "validar", "liberar" ou "destravar" o que foi perdido.

Tempo importa pelo motivo já dito: o bloqueio só pega o que não se moveu. Saber para onde o dinheiro foi antes de ir à delegacia encurta a conversa, e um documento que se confere vale mais que uma captura de tela, como mostra o ABC da prova digital.

A consulta da casa

A CyberX mantém uma consulta gratuita de carteira. Ela é nossa, e por isso está neste bloco, separada do argumento.

Em cyberx.to/carteira-cripto, cola-se um endereço ou o hash de uma transação de Bitcoin, Ethereum e redes compatíveis, ou TRON. A consulta lê a lista de congelamento direto do contrato do USDT, compara o endereço e as contrapartes diretas com a lista da OFAC, aponta sinais de comportamento da carteira e segue os fundos por até três saltos. Não pede cadastro. O relatório prévio chega por e-mail, com protocolo.

É sinal, não decisão. O relatório não é laudo pericial nem parecer, e nenhum fator, isolado ou somado, prova conduta ou identifica pessoa. A CyberX não recupera valores e não é autoridade. Cada PDF emitido tem o hash registrado na emissão, e qualquer pessoa confere se o arquivo é o original em cyberx.to/verificar.

Em uma linha

A Tether pode parar o USDT de um golpista, mas quem pede é autoridade, o que para não volta sozinho, e só para o que ainda não saiu do lugar.

Fontes

O contrato

  • Contrato TetherToken na rede Ethereum, endereço 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7, código-fonte verificado: bloco BlackList e funções transfer e transferFrom
  • Contrato TetherToken na rede TRON, endereço TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t: interface pública do contrato, consultada pela API da TronGrid (wallet/getcontract) em 21 de setembro de 2026

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Sobre o autor

Robert F.

Robert F.

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Robert F. é fundador da CyberX, operação de inteligência digital aplicada à investigação, com base no Brasil e alcance sem fronteiras.

Trabalha com OSINT, rastreamento on-chain e antifraude para áreas jurídicas, compliance corporativo, antifraude bancário e autoridades públicas.

Nas publicações da CyberX escrevemos sobre o que pode ser dito em público — tipologias de fraude e golpe, ameaça digital, rastreamento on-chain, regulação e o que distingue investigação de consulta. Nunca sobre caso que atendemos, cliente, matéria sob segredo de justiça, ou detalhe operacional que comprometa uma investigação em curso — a nossa ou a de terceiros. Caso de terceiro entra pelo ato oficial público, e pelo que ele ensina, não pelo que expôs.

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A CyberX atua em inteligência digital aplicada à investigação — OSINT, rastreamento on-chain e antifraude. Este conteúdo é informativo e não constitui orientação jurídica.

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[Criptomoedas][Golpe de investimento][Prevenção][Evidência digital]

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