A Revolut entregou documentos, selfies de verificação e extratos de clientes a quem escrevia de um endereço legítimo de um órgão de governo. O pedido era falso. No Brasil, a lei deixa a autoridade pedir dado cadastral sem juiz, e a exceção de urgência alarga essa porta. O que a regra brasileira limita, e o que ela não impede.
A consulta pública da SPA fecha em 9 de setembro. O texto revoga a Portaria 827/2024 inteira, troca duas hipóteses de indeferimento por doze e alcança também quem já está autorizado.
O art. 91 da Resolução BCB nº 520 não proíbe só negociar cripto com prestadora irregular. A vedação alcança abertura e manutenção de conta de pagamento — e quem protocolou o pedido continua do lado de dentro.
A cobertura leu o relatório da Chainalysis como escalada. O dado diz o contrário — e o achado que merecia a manchete é outro: o fluxo ilícito não se espalha, ele se acumula em cinco endereços.
Screening responde sobre o endereço. A pergunta que a supervisão faz é sobre quem está atrás dele — e são perguntas diferentes, com respostas que raramente coincidem.
O prazo é improrrogável e vale para quem já está operando. Quem não protocolar o pedido tem 30 dias para encerrar as atividades — e a contagem já está em curso.
Bureau responde o que uma pessoa é hoje. Investigação responde o que ela fez, com quem, e como isso se prova. A diferença não é de profundidade — é de natureza.